关于印发泰州市企业和个人信用信息采集与共享实施办法的通知
江苏省泰州市人民政府办公室
关于印发泰州市企业和个人信用信息采集与共享实施办法的通知
泰政办发〔2008〕127号
各市（区）人民政府，市各委、办、局，市各直属单位：
现将《泰州市企业和个人信用信息采集与共享实施办法》印发给你们，请认真贯彻执行。
二〇〇八年六月三十日
泰州市企业和个人信用信息采集与共享实施办法
为进一步加快我市社会信用体系建设，维护良好的社会信用秩序，促进经济社会持续、快速、健康发展，根据国务院办公厅《关于社会信用体系建设的若干意见》（国办发[2007]17号）、市政府办《印发关于加强社会信用体系建设的实施意见的通知》（泰政办发[2006]71号）的精神，特制定本实施办法。
一、指导思想
以打造“诚信泰州”为总目标，以创建“全国文明城市”为抓手，以中国人民银行全国统一的企业和个人信用信息基础数据库（以下简称“征信系统”）为基础平台，采集整理分散在市各相关部门（单位）的企业和个人信用信息，实现资源共享，提高监管效率，加快诚信泰州建设，促进全市经济社会更好更快发展。
二、整体框架
市信用办牵头负责本办法的具体实施，各相关部门（单位）定期向市人行提供规定格式的企业和个人信用信息，市人行具体负责征信系统的运行和维护、按相关法律法规向社会各界提供信用报告产品。信用信息异议解释和处理工作由各提供单位、市人行联合负责。
三、归口采集和共享范围
（一）企业征信系统
1．金融系统负责采集的信息。
人行在发放贷款卡时采集借款人的基本信息。
政策性银行、国有商业银行、股份制银行、城市商业银行、农村合作银行、农村信用社在发生信贷业务时，采集借款人信贷业务信息。同时对借款人基本信息（包括概况信息、财务报表、关联企业信息、特别关注信息）进行更新。
2．质量技术监督部门负责采集的信息。
组织机构代码、机构名称、法人代表（负责人）姓名、法人代表身份证号码、经营业务范围、行业分类、经济类型、成立日期、主管部门、主要产品、登记批准机构、行政区划、单位地址、邮政编码、电话号码、质量诚信企业。
3．工商行政管理部门负责采集的信息。
（1）企业注册登记信息：注册号、企业名称、法定代表人（负责人）、股东（发起人）、企业类型、经营范围、注册资本（金）、住所（经营场所）、电话号码、核准登记日期、登记发照机关。
（2）企业注销登记信息：注册号、企业名称、注销日期、注销登记机关。
（3）企业变更登记信息：注册号、企业名称、变更日期、变更登记事项。
（4）“重合同守信用”企业确认信息：注册号、企业名称、认定情况、认定年限、认定机关。
4．税务部门负责采集的信息。
（1）企业欠税信息：企业名称、税务登记证号码、是否欠税、欠税日期、欠税金额。
（2）企业违法行为信息：如偷税、抗税、骗取出口退税、逃避追缴欠税、虚开增值税专用发票等行为。违法行为发生日期。
（3）纳税信用等级评定信息：企业名称、税务登记证号码、信用等级、认定年限、认定机关。
5．物价部门负责采集的信息。
（1）价格诚信单位评定信息：企业名称、法定代表人、价格信用等级、认定机关、认定年限。
（2）价格违法行为信息：重大价格违法行为举报和查处情况。
6．法院负责采集的信息。
（1）企业在经济交往活动中被起诉，并经法院判决、裁决生效的重大经济、民事诉讼信息。包括：起诉序号、企业名称、组织机构代码、标的金额、币种、起诉机构名称、起诉人、起诉时间、起诉原因、判决结果、判决时间，执行期限、判决执行结果。
（2）企业破产清算案件信息：注册号或组织机构代码、企业名称、法定代表人、受理时间、破产时间。
7．劳动和社会保障部门负责采集的信息。
（1）企业欠缴社保费信息：单位编号、企业名称、法定代表人、险种、欠缴日期、欠缴金额。
（2）企业拖欠工资信息：单位编号、企业名称、法定代表人（负责人）、结案日期、拖欠工资情形。
8．环保部门负责采集的信息。
企业环境行为评级及环保执法等信息。
9．海关负责采集的信息。
进出口企业海关分类及变动情况等信息。
10．知识产权部门负责采集的信息。
企业知识产权等信息。
11．住房公积金管理部门负责采集的信息。
企业缴纳公积金的信息。
（二）个人征信系统
1．金融系统负责采集的信息。
人行负责采集个人结算账户信息，组织金融机构采集个人基本信息、个人信贷信息和个人贷款卡等信息。
2．公安部门负责采集的信息。
（1）居民身份证信息：姓名、曾用名、性别、民族、出生日期、户籍地址、身份证号码。
（2）车辆抵押登记信息：姓名、住址、车牌号、车辆类型、厂牌型号、登记日期。
（3）交通违章信息：姓名、驾驶证号、违章代码、违章地点、违章时间。
3．劳动和社会保障部门负责采集的信息。
个人编号（社保号）、单位编号、姓名、身份证号码、险种、当前状态（正常、暂停、终止、未参保）、月缴存额、个人缴费基数。
4．住房公积金管理部门负责采集的信息。
个人住房公积金贷款信息。
5．税务部门负责采集的信息。
个体工商户姓名（字号）、身份证号码、欠税金额、补缴金额、补缴日期等。
6．工商行政管理部门负责采集的信息。
（1）企业法定代表人的信息：姓名、身份证号码、企业名称。
（2）个体工商户信息：姓名（字号）、经营范围、经营地点。
7．法院负责采集的信息。
个人财产保全情况、个人涉案的判决生效记录（包括民事、刑事等）。
8．相关协会负责采集的信息。
主要采集律师、注册会计师、资产评估师、工程质量监理师、保险推销员等重要人群的姓名、身份证号码、服务单位、不良行为记录等信息。
四、采集方式及时间要求
各相关部门（单位）的信用信息一般以专线网传送、互联网传送、磁介质报送、手工直接录入、书面报告等多种方式进行采集，并按照信用信息产生的时间间隔定期向市人行信用信息采集中心报送规范要求的电子版本。
五、信息服务及要求
（一）企业征信系统
1．服务内容：查询、数据汇总、统计分析以及信用报告。在每一大类中，根据不同的服务对象设定共享不同信息的权限，从而提供不同层次、具体的服务内容。
2．共享范围：政府部门，司法机关，金融机构，评级机构、资产评估机构、担保机构、会计师事务所、审计师务所、律师事务所等中介机构，其他有需求的企事业单位和个人。
3．服务方式：以网络在线为主，也可以通过介质。
（二）个人征信系统
1．服务内容：个人信用信息报告查询。
2．共享范围：政府部门、金融机构、相关个人。
3．服务方式：以网络在线为主，也可以通过介质。
（三）有关要求
征信系统的信息服务要切实保障国家秘密的安全，维护企业的商业秘密权以及公民的隐私权，服务时必须履行相关手续，取得合法授权。授权方式有三种：企业或个人授权、法定许可、授权与法定许可相结合。
六、工作机制
（一）建立协调小组。成立泰州市企业和个人信用信息征信工作协调小组，协调小组在泰州市社会信用体系建设领导小组指导下开展工作。协调小组成员由信用信息征集所涉相关部门（单位）组成，办公室设在市信用办（市经贸委内），办公室负责人由市信用办、人行分管负责人担任。
（二）建立联络员制度。市协调小组各成员单位要指定内设专门机构负责信用信息的采集、整理工作，并明确一名联络员定期报送，确保工作程序规范、信用信息传输渠道通畅。
（三）建立定期协调会议制度。建立部门间定期协调会议制度，及时协调解决信用信息采集过程中遇到的具体问题，确保征信系统安全高效运行。市协调小组办公室要定期刊发《泰州市企业和个人信用信息征信工作简报》，通报工作情况，宣传交流工作经验，扩大社会影响。
《刑法修正案（八）》对我国非监禁刑制度进行了重大调整，其中创设的禁止令制度是非常值得关注的制度创新。根据《刑法修正案（八）》的规定，对于判处管制和宣告缓刑的罪犯，人民法院可以“同时禁止罪犯在执行期间从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人”。禁止令是我国刑事法律中的新生事物，如何正确认识并准确适用禁止令，实现法律效果与社会效果的有机统一，是摆正我们面前的崭新课题。
刑法修正案（八）规定： “判处管制，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在执行期间从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。”这一规定对我国非监禁刑制度进行了重大调整，被判处管制或者缓刑的罪犯，人民法院可以同时禁止其在刑罚执行期间从事特定活动、进入特定区域、场所，接触特定的人。
一、禁止令的特点
（一）附属性：禁止令与有期徒刑、管制、拘役等独立刑罚不同，它不是一种独立刑罚，而只是对管制犯、缓刑犯在具体执行过程中的监管措施的革新，因此禁止令本质上是一种监管措施，不能脱离管制、缓刑而单独适用禁止令，具有强烈的附属性。
（二）特定性：一是禁止令的适用对象特定，只针对被判处管制、缓刑的罪犯适用。二是禁止令的内容特定，对被判处管制、缓刑的罪犯，禁止从事特定活动，禁止进入特定区域、场所，禁止接触特定人。
（三）选择性：刑法修正案（八）中规定的是可以适用，是否适用选择权授予法官。与《刑法》第三十九条、第七十五条对判处管制、缓刑的犯罪人，应当遵守关于会客、迁居等法定的、一般的义务不同，禁止令实质是授权法官对判处管制、缓刑的犯罪人除必须遵守一般义务外，还可以根据犯罪情况作出是否适用禁止令。
（四）强制性：与其他刑罚一样，一经作出就具有法律强制性，对于违反禁止令规定的，根据最高人民法院等四部门《关于对判处管制、宣告缓刑的犯罪分子适用禁止令有关问题的规定》（试行）（以下简称规定），尚不属情节严重的，由负责执行禁止令的社区矫正机构所在地的公安机关依照《中华人民共和国治安管理处罚法》第六十条的规定处罚。情节严重的，撤销缓刑，执行原刑罚。
二、禁止令的作用
（一）可以更好贯彻执行宽严相济的刑事政策，扩大非监禁刑的使用力度宽严相济的刑事政策，目标就是惩罚与教育相结合，这也符合各国刑事立法潮流。当今世界各国刑罚体系，由原来的以生命刑、身体刑为中心转变为以自由刑、罚金刑为中心，刑种数量由多变少，刑种内容由残酷变为轻缓，刑罚的适用由积极变为消极，特别是缓刑等非监禁刑适用越来越广，特别是管制作为我国特有的一种轻刑，是一种很好的刑罚方法，但由于国家没有建立监督管制执行的专门机构，使管制流于形式，导致法官很少适用管制。而随着禁止令制度的推出，对符合判处管制、适用缓刑条件，但过去因监管缺失“不敢”判处、适用的，要依法判处、适用；根据犯罪情况，认为确有必要的，可以同时适用禁止令。因此，推出禁止令制度，能够更好地扩大非监禁刑的使用力度。
（二）可以充分发挥非监禁刑，有效避免交叉感染功能，节约司法资源
监狱内罪犯的相互影响，行内人称“交叉感染”，指很多犯罪意识和犯罪技巧，像病毒一样在监狱内存在。这些犯罪意识和犯罪技巧，在监狱的不同罪犯之间互相传授。对于可以适用禁止令的罪犯，这些罪犯本身所犯罪行就很轻，有些不是主观故意，比如交通肇事罪，如果将其关入监狱，与杀人犯、抢劫犯、强奸犯等一起关押，也许会“交叉感染”令其变坏。因此，禁止令的推出，可以充分发挥非监禁刑有效避免交叉感染的功能；同时大大降低关押成本，据统计国家关押一个罪犯，每年各种支出以数万元计，如果采用禁止令，适用非监禁刑，则能大大降低司法成本。
（三）适用禁止令，能够有效推动社区矫正工作的深入开展
社区矫正是一个外来语，与监狱矫正不同，社区矫正是认识到监狱矫正的缺陷与不足而提出，特别是上世纪后期，以安塞尔为代表的新社会防卫学派提出对罪犯试行人道和再社会化，使社区矫正思想走向成熟，并转化为各国司法实践。我国于2003年开展了社区矫正试点工作，2009年在全国全面试行，在改造罪犯，维护社会稳定方面起到极大的作用，但也应该看到，社区矫正由于缺乏具体的内容和制度，在一些地区流于形式。随着禁止令制度的设立，将会更好地推动社区矫正工作的深入开展。
（四）强化对犯罪分子有效监管，有利于教育矫正，防止再次危害社会，维护社会和谐稳定
根据《刑法修正案（八）》及四部门《规定》第三条第(三)项规定:“利用从事特定生产经营活动实施犯罪的，禁止从事相关生产经营活动”，如被告人因生产、销售不符合安全标准的食品被适用缓刑的，根据犯罪情况，可同时作出禁止被告人从事食品生产经营活动的决定；《规定》第五条第(五)项规定“禁止接触其他可能遭受其侵害、滋扰的人或者可能诱发其再次危害社会的人”，如被告人因非法持有少量毒品被判处管制的，根据犯罪情况，可同时作出禁止被告人接触吸毒人群或者有毒品犯罪前科的人员的决定，这样就可以强化对犯罪分子的有效监管，促进其教育矫正，防止重新危害社会，以维护社会和谐稳定。
（五）通过禁止令，可以有效保护被害人、证人、控告人、举报人等合法权益
《规定》第五条明确规定了禁止令保护的对象：即“被害人及其法定代理人、近亲属；证人及其法定代理人、近亲属；控告人、批评人、举报人及其法定代理人、近亲属”。适用禁止令可使被判处管制、宣告缓刑的犯罪分子，在管制执行期间、缓刑考验期限内，禁止接触上述一类或者几类人员。这一规定填补了以前无此规定的法律空白，在执行刑罚方面也是一项创新，法官事先对罪犯宣告禁止令，具有警示和预防重新犯罪的作用。
三、确定禁止令内容时需把握的原则
（一）内容要与判处管制、缓刑的犯罪有关联性、针对性。应当根据犯罪分子的犯罪原因、犯罪性质、犯罪手段、犯罪后的悔罪表现、个人一贯表现等情况，充分考虑与犯罪分子所犯罪行的关联程度，有针对性作出。比如王辉(化名)是某校中专生，不满18周岁，因偷盗电脑于今年5月12日被法院判处管制6个月，处罚金1000元，并禁止在4个月内进入网吧、接触有犯罪前科的人员，该禁止令的内容就具有关联性、针对性之特点。
（二）内容要可行、有效。禁止令的内容应当便于执行，执行结果明显对其改造有效，并且对于有关法律法规已经明确禁止的内容，不能再通过禁止令的形式予以禁止。法律规定，任何人均不能吸食毒品，禁止令只能作出禁止接触吸毒人员等内容，不能作出禁止吸食毒品的决定。
（三）内容不得限制犯罪分子的合法权益。禁止令的内容要合法，不得侵犯犯罪分子依法享有的合法权益，例如，可以禁止犯罪分子进入夜总会、酒吧、迪厅、网吧等娱乐场所，而不能禁止其进入公共场所。
四、各职能部门的职责
各职能部门总的要求是分工负责，相互配合，相互制约。
（一）人民法院职能：对判处管制、宣告缓刑的犯罪分子，可以同时做出禁止令的判决；被宣告缓刑的犯罪分子违反禁止令，情节严重的，由人民法院撤销缓刑，执行原判刑罚。被宣告禁止令的犯罪分子被依法减刑时，禁止令的期限可以相应缩短，由人民法院在减刑裁定中确定新的禁止令期限。
（二）人民检察院职能：作为行使法律监督权的人民检察院，在提起公诉时，对可能判处管制、宣告缓刑的被告人可以提出宣告禁止令的建议。禁止令执行过程中，人民检察院对社区矫正机构执行禁止令的活动实行监督，发现有违反禁止令规定的，通知社区矫正机构改正。
